本文不是投資建議, 純粹個人娛樂.
定投計劃
比特幣過了19,000, 上周開始決定用點小錢買入, 看看定投一年結果什麼樣. 目前計劃是每周買入10刀, 一年52周就是520刀一年, 好奇看看一年後會變成多少. 目前使用平台為coinbase pro, 因為我去年在上面已經有賬戶了, 在coinbase pro還是GDAX的時候. 一年多沒用, 變化了不少. 首先現在最少要買入0.001個BTC, 比如現在價格 $19000 多一個BTC, 那麼每次交易入門門檻至少要$19. 其次, 每次交易coinbase收0.5%手續費, 這個真是太高了, 以後可能會研究一下別的平台的優缺點.
那麼我怎樣執行每周$10的買入計劃呢? 其實也很簡單, 稍微變通一下, 一次買入$20, 兩周後買入第二次, 如果漲到超過$20, 000/BTC, 就買入$30, 然後下次隔三周再買. 目前賬戶變成了$21.52, 不到1周半, 盈利7.6%. 同期SPY從359漲到363, 漲幅1.1%. 這一周半是遠遠跑贏大盤了.
我期待怎樣的風險回報比?
如果陪了, 最多一年陪$520, 得比特幣徹底歸零, 被證明為垃圾.
比特幣最多有2100萬枚, 按1萬9000一枚計算, 總市值大概是399 B. 大概相當於Visa公司 (現在461 B). 貨幣的價值來源於它能交換社會必要勞動時間. 現在我看到有相當多的程序員願意用他們的勞動時間去交換比特幣. 程序員的勞動時間是很有價值的. 我也不知道比特幣的上限在哪裡, 如果有程序員不停注入新features, 也許有天能和Apple相當(接近2T)或者更多.
我很喜歡的一本書The Dhandho Investor
裡面表達過一個觀點, 好的投資應該是
輸了, 賠得不多, 低風險
贏了, 賺得很多, 高回報
這本書的作者Mohnish Pabrai是印度裔美籍投資家, 曾經贏得過拍賣和巴菲特共進午餐. 書寫得非常有趣好懂. 這本書有中文翻譯, 叫憨奪型投資者. 這個題目翻譯也是夠信達雅的.
為什麼會想進行定投比特幣呢?
最近在audible聽了本書, 叫bitcoin billionaires
如果大家看過幾年前的電影Social Network (社交網路), 講得是Facebook成立的故事. 其中就有提到高富帥雙胞胎兄弟Tyler 和 Cameron Winklevoss. 他們最先想到做一個叫Harvard Connect社交網站, 賣點是需要用Harvard.edu的email註冊用戶, 所以用戶是實名制的. 這樣用戶就可以在上面放心交友. 兄弟兩需要找個程序員來幫助他們實現這個計劃. 於是在哈佛校內找了個會寫程序的學生, 他的名字叫小扎. 後面的故事大家都知道了, 小扎拖著不做他們的project, 自己做了個叫”The Facebook”的網站…
這本 Bitcoin Billionaires 講的是雙胞胎兄弟之後的故事. 他們和小扎庭外和解了以後, 得到了些facebook股票作為賠償. 雖然按錢的絕對值來說還是很多的, 但是比起facebook的市值來說, 就是滄海一粟. 直到有一天, 他們偶然從一個奇怪的程序員那裡聽到一個東西叫比特幣. 然後他們經過研究之後買了很多. 當然他們出身名門, 是成熟的投資者, 其實比特幣也只是他們凈資產的一小部分而已. 再後來因為比特幣的暴漲, 他們的比特幣資產也超過了10億美元, 成為了Billionaires.
為什麼用coinbase pro?
一年前用過GDAX, 那個時候是免手續費的. 雖然現在變成coinbase pro後有了0.5%高昂手續費, 但既然有賬號了, 就先用著吧. 以後有時間再比較一下各個平台的優缺點.
另一原因, Bitcoin Billionaires那本書上說過, 雙胞胎兄弟把比特幣的secret key列印出來幾個copies, 然後中間分開並存到很多不同地點銀行去離線保存, 避免被hacked. 用程序員思想來理解, 很像分散式文件系統比如Hadoop File System (HDFS). 這點好像coinbase支持離線儲存而其他平台比如robinhood或者square cash, paypal等都只能保留在平台內. 當然雙胞胎要存的比特幣的數量巨大, 我這一年$ 520被hacked了損失也有限, 不過我覺得學習一下這個離線儲存怎麼做也是挺有意思的. 等我研究好了再和大家分享.
Coinbase Pro里比特幣的最小買入單位是多少?
比特幣雖然可以無限分割, 但是Coinbase Pro的最小買入單位是小數點後8位數, 也就是0.00000001個BTC
如果每次投入固定金額, 並用limit order在coinbase里怎麼下單?
可以用以下公式
連手續費投入金額: x
目標價格: p
Amount = x/1.005/p以投入$20為例, 目標價$18630/BTC, 買入BTC的量 Amount = 20/1.005/18630 = 0.0010681696188942565, 保留8位小數0.00106817
