比特币定投实验 | Dollar average plan for buying bitcoin

本文不是投资建议, 纯粹个人娱乐.

定投计划

比特币过了19,000, 上周开始决定用点小钱买入, 看看定投一年结果什么样. 目前计划是每周买入10刀, 一年52周就是520刀一年, 好奇看看一年后会变成多少. 目前使用平台为coinbase pro, 因为我去年在上面已经有账户了, 在coinbase pro还是GDAX的时候. 一年多没用, 变化了不少. 首先现在最少要买入0.001个BTC, 比如现在价格 $19000 多一个BTC, 那么每次交易入门门槛至少要$19. 其次, 每次交易coinbase收0.5%手续费, 这个真是太高了, 以后可能会研究一下别的平台的优缺点.

那么我怎样执行每周$10的买入计划呢? 其实也很简单, 稍微变通一下, 一次买入$20, 两周后买入第二次, 如果涨到超过$20, 000/BTC, 就买入$30, 然后下次隔三周再买. 目前账户变成了$21.52, 不到1周半, 盈利7.6%. 同期SPY从359涨到363, 涨幅1.1%. 这一周半是远远跑赢大盘了.

我期待怎样的风险回报比?

如果陪了, 最多一年陪$520, 得比特币彻底归零, 被证明为垃圾.

比特币最多有2100万枚, 按1万9000一枚计算, 总市值大概是399 B. 大概相当于Visa公司 (现在461 B). 货币的价值来源于它能交换社会必要劳动时间. 现在我看到有相当多的程序员愿意用他们的劳动时间去交换比特币. 程序员的劳动时间是很有价值的. 我也不知道比特币的上限在哪里, 如果有程序员不停注入新features, 也许有天能和Apple相当(接近2T)或者更多.

我很喜欢的一本书The Dhandho Investor

里面表达过一个观点, 好的投资应该是
输了, 赔得不多, 低风险
赢了, 赚得很多, 高回报

这本书的作者Mohnish Pabrai是印度裔美籍投资家, 曾经赢得过拍卖和巴菲特共进午餐. 书写得非常有趣好懂. 这本书有中文翻译, 叫憨夺型投资者. 这个题目翻译也是够信达雅的.

为什么会想进行定投比特币呢?

最近在audible听了本书, 叫bitcoin billionaires

如果大家看过几年前的电影Social Network (社交网络), 讲得是Facebook成立的故事. 其中就有提到高富帅双胞胎兄弟Tyler 和 Cameron Winklevoss. 他们最先想到做一个叫Harvard Connect社交网站, 卖点是需要用Harvard.edu的email注册用户, 所以用户是实名制的. 这样用户就可以在上面放心交友. 兄弟两需要找个程序员来帮助他们实现这个计划. 于是在哈佛校内找了个会写程序的学生, 他的名字叫小扎. 后面的故事大家都知道了, 小扎拖着不做他们的project, 自己做了个叫”The Facebook”的网站…

这本 Bitcoin Billionaires 讲的是双胞胎兄弟之后的故事. 他们和小扎庭外和解了以后, 得到了些facebook股票作为赔偿. 虽然按钱的绝对值来说还是很多的, 但是比起facebook的市值来说, 就是沧海一粟. 直到有一天, 他们偶然从一个奇怪的程序员那里听到一个东西叫比特币. 然后他们经过研究之后买了很多. 当然他们出身名门, 是成熟的投资者, 其实比特币也只是他们净资产的一小部分而已. 再后来因为比特币的暴涨, 他们的比特币资产也超过了10亿美元, 成为了Billionaires.

为什么用coinbase pro?

一年前用过GDAX, 那个时候是免手续费的. 虽然现在变成coinbase pro后有了0.5%高昂手续费, 但既然有账号了, 就先用着吧. 以后有时间再比较一下各个平台的优缺点.

另一原因, Bitcoin Billionaires那本书上说过, 双胞胎兄弟把比特币的secret key打印出来几个copies, 然后中间分开并存到很多不同地点银行去离线保存, 避免被hacked. 用程序员思想来理解, 很像分布式文件系统比如Hadoop File System (HDFS). 这点好像coinbase支持离线储存而其他平台比如robinhood或者square cash, paypal等都只能保留在平台内. 当然双胞胎要存的比特币的数量巨大, 我这一年$ 520被hacked了损失也有限, 不过我觉得学习一下这个离线储存怎么做也是挺有意思的. 等我研究好了再和大家分享.

Coinbase Pro里比特币的最小买入单位是多少?

比特币虽然可以无限分割, 但是Coinbase Pro的最小买入单位是小数点后8位数, 也就是0.00000001个BTC

如果每次投入固定金额, 并用limit order在coinbase里怎么下单?

可以用以下公式

连手续费投入金额: x
目标价格: p
Amount = x/1.005/p

以投入$20为例, 目标价$18630/BTC, 买入BTC的量 Amount = 20/1.005/18630 = 0.0010681696188942565, 保留8位小数0.00106817

定投计划执行更新

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